KYC와 AML은 무엇입니까? Cryptocurrencies에서 왜 그렇게 중요한가요?

이 두 용어 ‘고객 파악 및 자금 세탁 방지 (KYC 및 AML)’는 더 이상 새로운 것이 아닙니다. 특히 전 세계에서 일하는 다양한 금융 부문을 생각할 때 더욱 그렇습니다. 사실, 최근에 그들은 많은 주목을 받아이 절차를 오류없이 만들려는 새로운 법이나 규칙을 발견 할 수 있습니다..

그러나 이러한 용어를 정확한 방식으로 이해하는 것은 여전히 ​​대부분의 문제입니다. 그런 다음 더 이상 오해 나 혼란에 직면하지 않도록 아래에서 동일한 내용을 자세히 설명했습니다..

KYC 란??

고객 파악’는 고객 식별 프로세스, 고객의 실제 신원 (계정의 유익한 소유권)을 결정하는 데 도움이되는 단계와 프로세스를 포함합니다..

이 프로세스는 또한 조직이 수입 / 자금의 출처, 고객 비즈니스의 성격 등과 같은 다양한 기타 사실을 나열하는 데 도움이되며, 그 대가로 은행과 같은 금융 조직이 원시 위험을 계산하는 데 도움이됩니다. 이는 다양한 금융 기관을 구하고 자금 세탁으로 인한 범죄 요소로부터 안전하게 보호하는 데 도움이되는 몇 가지 단계입니다..

AML이란??

‘자금 세탁 방지’의 약어는 금융 / 법률 산업에서 자금 세탁 활성화를 방지, 인식 및보고하기 위해 금융 / 경제 조직 및 기타 구분 된 개체와 관련된 법적 통제를 설명하는 데 사용되는 용어입니다..

고객의 신원 확인을 지원하는 법적 지원이 있습니까??

예, 다른 국가의 중앙 은행 당국의 공식 지침이 발행되었습니다..

예 :“인도 준비 은행 1949 년 은행 규제법 35A 절 및 자금 세탁 방지 규칙 7에 따라 은행에 지침을 발행했습니다 (거래의 성격 및 가치에 대한 기록의 유지, 정보 제공 및 확인을위한 유지 및 시간의 절차 및 방법). 은행, 금융 회사 고객의 신원 기록 유지 관리

기관 및 중개자) 규칙, 2005”.

고객 식별 절차 이해

위의 논의에서 알 수 있듯이 데이터의 아카이브 및 정보와 같은 신뢰할 수 있고 자율적 인 소스를 활용하여 성격을 확인한 후 고객의 인식 가능한 증거가 연결됩니다. 마찬가지로 다양한 단계에서 수행되는 인식 가능한 클라이언트 증명의 한 가지 다른 단계가 아직 없습니다.

은행은 고객 식별 절차를 여러 단계 (예 : 저축 돈 관계를 구축하는 동안)에서 완료하도록 설정했습니다. 통화 교환을하거나 은행이 이미 고객이 인식 할 수있는 증거 정보의 현실성 / 진실성 또는 충분성에 대해 불확실한 경우.


자금 세탁 및 금융 테러에 대한 이해

탈세에는 금전적 자원을 마스킹하여이를 생성 한 불법 운동을 발견하지 않고도 동일한 자원을 활용할 수 있습니다. 금융 테러리즘은 모든 심리전에서 또는 두려움에 기반한 억압에 활력을 불어 넣고 설계하거나 참여하는 개인에게도 예산 적 도움을 의미합니다..

조세 범죄자들은 ​​자신의 범죄 시작을 가장하기위한 최종 목표를 염두에두고 합법적 인 지시를 통해 불법적 인 보조금을 보내는 반면,지지하는 개인은 자신의 출처와 극단적 인 활용을 감추기 위해 합법적이거나 불법적 일 수있는 억압을 기반으로 한 거래를 두려워합니다. 테러.

KYC / AML / CTF 관련 규칙 및 규정

당. 타점의 생존 방향과 아래에 언급 된 표준 자금 세탁 방지법, 2002 활동으로 불리는 것을 관리 자금 세탁 방지 (AML)테러 자금 조달 (CTF)에 대응. 이러한 기준과 지침은 탈세 절차를 유지하고 심리적 억압 관련 운동에 자금을 조달하기 위해 노력합니다. 지침에 따라 은행은 고객 (일반적으로 고객 파악 또는 KYC 컨트롤) 및 그들의 교환을 심사합니다. 또한 PMLA에 따라 금전 및 의심스러운 거래에 대해 결정된 데이터를 인도 금융 정보 부서 (FIU-IND).

AML 통제와의 일관성은 은행이 의심스러운 거래를 인식하기 위해 거래소에서 가까운 감시를 유지하는 데 도움이되며, 이러한 방식으로 법률 시행 전문가에게 데이터를 제공하여 (FIU-IND에 대한 보고서를 통해) 해당 거래에 따라 이러한 송금을 관리합니다. 법과 방향.

기본 기준 금융 기관은 다음과 같습니다.

성공적인 KYC를 달성하기위한 근본적인 의도는 다름 아닌 확실한 것임을 이미 알고 있듯이 금융 기관이나 조직이 자금 세탁 활동의 대상이되지 않습니다. 그러나 우리는이 시스템이 고객과 그들의 금융 거래에 대한 더 나은 이해를 돕는다는 사실을 잊지 말아야합니다. 다음은 고객의 KYC를 수행하는 동안 필요하거나 사용되는 필수 요소 목록입니다..

고객 수락 정책

  • 고객 식별 절차 – 여기에는 여권과 같은 알려진 문서 또는 기타 법적 문서와의 이름 일치와 같은 기본 신원 관련 문서의 수집 및 분석이 포함됩니다..
  • 거래 모니터링 – 예상치 못한 동작이 있는지 확인하는 데 도움이되는 고객 및 고객 피어 트랜잭션 모니터링
  • 위기 관리 – 위험 관리는 자금 세탁 사기, 신원 도용 또는 금융 테러를 실행하는 고객 성향을 계산하는 것입니다..

간단히 말해서 KYC 프로세스

초기 고객 심사는 하나의 주제입니다. EDD 신청은 크게 의존합니다. 시스템은 위험을 감지하기 위해 계층화 된 접근 방식을 사용합니다. EDD 절차의 존중 여부는 데이터 및 데이터 소스, 사용 된 데이터 소스의 종류 및 특성, 데이터 검색 위치, 모양, 결과 확인, 해독 및 선택 방법을 알고있는 합법적으로 준비된 심사관에 따라 달라집니다. 비즈니스 통찰력 조직은이 데이터를 종합하여 매일 광범위한 데이터베이스에 정렬합니다. 국내 공급 업체는 효율적으로 사용할 수없는 데이터를 수집 할 수있는 현장 전문가와 함께 이러한 많은 비즈니스 통찰력 조직을 정밀 검사합니다..

암호 화폐를위한 KYC 및 AML

KYC는 “Know Your Customer”로 유지됩니다. 관리의 클라이언트에 대한 중요한 인식 데이터를 획득하는 절차입니다. 관리를 제공하는 단계는 모든 고객에게 개인 ID, 재정 잔액, Visa 데이터, 개인 주소, 서비스 청구서 등과 같이 인식 가능한 적절한 증거 보고서를 제출하도록 명령합니다..

KYC는 주로 부적절한 개인이 사용이 승인되지 않은 관리를 사용하지 못하도록 차단합니다. 여기에는 미성년자, 미등록 근로자 또는 범죄 경력이있는 개인이 포함될 수 있습니다. 또한 향후 불법적 인 움직임이 발생할 경우 법률 요건에 따른 조사에서 가치를 입증 할 수있는 데이터 데이터베이스를 제공합니다. KYC는 베팅 및 외환 거래와 같은 수많은 온라인 단계에서 필요한 부분입니다..

AML은 근본적으로 불법적이고 불법적 인 교환을 사용하여 급여 연령을 유지할 권한이있는 다양한 방향을 암시합니다. 불법 금전으로 취득한 현금을 정직한 자원으로 바꾸는 것이 불법적이고 불법적 인 행위에 종사하는 사람들이 귀찮게 만드는 행정 구조를 만드는 것은 정부 및 금융 기관의 공무원입니다..

  • 디지털 화폐 규제

이 기사에서 앞서 언급했듯이 KYC 및 AML 규칙은 디지털 머니 공간을 관리하기위한 노력의 상당 부분을 구성합니다. 수십억 달러가 다양한 출처에서 시장을 가득 채우고 있기 때문에 정부 및 금융 재단은 공간을 면밀히 검사하기를 원합니다..

그러나 어쨌든 KYC 및 AML 규칙은 디지털 화폐 형태의 기본 혁신이며 그 합리성은 비밀이라는 블록 체인의 가장 중요한 기초 이론 중 하나와 충돌합니다. 디지털 화폐 교환은 미스터리하고 추적 할 수 없어야합니다. 이는 법률 위반자가 그러한 프레임 워크를 악용 할 수 있다는 두려움이 있기 때문에 컨트롤러에게는 심각한 뇌적 고통입니다..

ML / TF는 일반적으로 프레임 워크에 대한 경합을 제공 할 때 암호화 형태의 화폐 라이벌이 인용하는 용어입니다. ML / TF는 “탈세 / 테러 자금 지원”으로 남아 있습니다. 현금의 발전을 추적 할 수 없다는 것은 어느 국가의 돈과 관련된 지역 안보에 재앙이 될 수 있습니다. 따라서 일부 국가의 정부가 디지털 통화 쇼케이스를 준비하는 것이 기본으로 밝혀졌습니다. 접근 방식은 국가마다 다를 수 있지만 기본 개념은 동일합니다..

  • 암호 화폐 거래소

암호 화폐 거래 쇼케이스의 가장 큰 부분은 디지털 화폐 거래입니다.

이 단계는 진정한 교환 암호화 화폐 토큰을 장려합니다. 단순히 외환 광고와 같은 시장 역량; 암호 화폐 거래 율의 변화를 이용하여 이익을 얻는 딜러에게 구매 및 판매 할 수있는 암호화 세트가 있습니다. 중개인은 가치가 급등 할 때 원하는 경우 보유하고 제공 할 수 있습니다. 디지털 통화 거래 단계를 활용하려는 구체적인 최종 목표를 가지고있는 사람은 현장에서 행정을 수락하는 데 동의해야합니다. 가입하면 디지털 통화를 교환 할 수 있습니다. 웹 전반에 걸쳐 다양한 거래 단계가 있으며 고객을 끌어들이려는 다양한 동기가 있습니다..

그럼에도 불구하고 입법부는 KYC 및 AML 통제 지역에서 암호 화폐 거래에 열중했습니다..

수많은 디지털 화폐 거래 단계는 이제 계정 확인과 관련된 엄격한 원칙을 가지고 있습니다. 과거에는 입증되지 않은 기록이 특정 최대 제한 지점까지 교환 할 수도있었습니다. 요즘 클라이언트는 다양한 거래소 중 하나를 사용하기 전에 기록을 확인해야합니다. 수많은 행정부가 알려지지 않은 교환 계정을 점진적으로 금지하고 있습니다..

그러나 디지털 통화 교환 단계는 KYC 규칙을 암호 화폐 공간으로 가져 오기위한 안정적인 열린 문을 보여줍니다. 일반 블록 체인에서 KYC 관리 구조에 초점을 맞춘 통행이 많지 않으며 암호 화폐가 개발됩니다. AML을 사용하면 다소 까다로워집니다. AML 법률의 적절성은 의심스러운 운동에 대한 유용한 데이터로 예상되는 전문 협동 조합에 의존합니다. 정부 및 통화 컨트롤러는 암호화 거래 단계의 활동에 대한 관심 수준을 확대 해 왔습니다..

지금까지의 노력

2014 년, 블록 체인과 디지털 화폐 분야에서 가장 눈에 띄는 인물 인 Charlie Shrem은 탈세 트릭의 비난을 받고 감옥에 보내졌습니다. Charlie Shrem의 기소 된 범죄는 악명 높은 Silk Road darknet 상업 센터에 첨부되었습니다. 로버트 파이 엘라가 1 백만 달러 상당의 비트 코인을 씻도록 지원 한 데 대해 비난을 받았는데, 이는 나중에 몇 가지 불법적이고 불법적 인 물건의 구매의 일부로 사용되었습니다. 찰리는 자신의 디지털 통화 거래 단계 인 BitInstant에서 의심스러운 활동을보고하지 않은 것에 대해 비난을 받았습니다. 그는 연방 교도소에서 2 년형을 선고 받았으며, 마침내 2016 년 6 월 그의 유연성을 회복했습니다..

한국, 미국, 영국 및 유럽 연합은 마찬가지로 KYC 및 AML 규칙을 모든 디지털 통화 관리 시스템의 중요한 부분으로 만들었습니다. 유럽 ​​중앙 은행과 함께 유럽 의회는 2017 년에 암호화 광고에 강력한 KYC 및 AML 규칙을 제시하는 결정을 통과했습니다. 선택은 현재 다른 부분 국가에서 확인하고 있습니다. 프랑스, 한국, 미국, 심지어 일본과 같은 국가들도 자국의 암호 화폐 시장에서 활동하는 KYC 및 AML 실행을 향상시키기 위해 노력했습니다..

컨트롤러는 AML 및 KYC 스크리닝을 통해 예산 기관이 재정적 부정 행위의 범위를 인식 할 수있을 것으로 기대하고 있다고 대기업 적대감의 SVP 인 Richard Small은 말했습니다..

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