DeFi Flash Loan 설명 – 담보없는 암호화 대출

DeFi의 최신 솔루션 중 하나이며 Blockchain 및 cryptocurrency를 채택하는 단계는 DeFi 대출입니다. DeFi가 발명되기 전에는 제 3자가없는 대출을 상상하지 못했을 것입니다. 따라서 DeFi는이를 가능하게합니다. 결과적으로 DeFi는 분산 형 담보 대출뿐만 아니라 플래시 대출이라는 무담보 대출 제안도 제공합니다..

차별화를 위해이 기사는 다양한 DeFi 대출 제안에 대해 자세히 설명합니다. 담보 및 무담보 대출 (플래시 대출). DeFi 플래시 대출의 일부 사용 사례를 인용하면서 장점과 단점 (있는 경우)을 말할 수 있어야합니다..

담보 및 무담보 대출

대출이 전통적인 은행에만 국한되지 않음을 보셨을 것입니다. 동시에 분산 애플리케이션을 통해 비즈니스 또는 프로젝트에 대한 대출을받을 수 있습니다. 그러나 DeFi는 담보 대안을 제공하지 않기 때문에 대출 할 담보 나 지분이 없다고해서 낙심하지 마십시오..

한편, 빌릴 필요가 있고 물리적 또는 디지털 자산의 일부를 예치해야하는 경우, 이것이 담보입니다. 즉, 담보는 대출을 위해 만든 예금 또는 지분입니다. 반대로, 지분이나 예금을 할 필요가 없을 때 무담보 또는 무담보 대출을 찾습니다..

그럼에도 불구하고 성공을 제외하고는 불가능할 것입니다. Aave 7 월 20 일 신용 위임이라는 새로운 기능이 도입되었습니다. 안에 트위터, Stan은 새로운 기능인 Credit Delegation을 발표했습니다..

뿡뿡 기본 신용 위임 (CD)을 시작합니다. Aave 예금자는 신용 한도를 위임 할 수 있습니다. 예를 들어 Karen은 USDT와 같은 자산을 뿡뿡 Aave Protocol에서 ETH와 같은 자금을 인출하는 Chad에게 신용 한도를 위임합니다.. pic.twitter.com/MwU1faThIi

— stani.eth &# 128123; (@StaniKulechov) 2020 년 7 월 7 일

이 기능은 분산 된 응용 프로그램을 사용하여 공식적인 담보 요구 사항없이 P2P 대출을 제공합니다. 따라서 오늘날 암호화 자산 사용자는 무담보 대출을 요청할 수 있습니다..

플래시 대출을 통해 담보를 포기하지 않고 대출 할 수 있습니다..

그러나 그것이 돌파구 인 것과 같은 방식으로 플래시 대출에 영향을 미칠 수 있습니다..

플래시 론의 원리

플래시 대출은 마술처럼 보일 수 있습니다. 그러나 그것은 대출을 받기 위해 스마트 컨트랙트를 이용하고, 동일한 블록에 n을 소비하고, 거래가 성공하면 갚는 기능입니다. 한편, 스마트 계약은 성공하지 못한 거래를 취소합니다..


이렇게하면 동일한 블록에 있기 때문에 담보가 필요하지 않고 자체 실행됩니다. 따라서 다음 대출 요구 사항, 대출 사용을 계산하고 플래시 대출을 확보하는 데 도움이되는 스마트 계약에 계속 서명하면됩니다..

특정 조건이 없을 수있는 담보 대출과 달리 플래시 대출은 사용,시기 및 기타 요인에 따라 달라집니다. 요구 사항에는 다음이 포함됩니다.

  • 대출은 단일 거래로 상환해야합니다..
  • 대출금과 추가 비용을 반환해야합니다.
  • 대출이 성공하려면 거래가 성공해야합니다. 그렇지 않으면 스마트 계약이이를 되돌립니다..
  • 대출은 몇 분이라는 짧은 기간입니다..
  • 대출은 스마트 계약에 설명 된 특정 목적을 위해 차용됩니다. 따라서 사용이 잠겨 있습니다..

플래시 대출을받는 방법

플래시 대출은 가치 고정 담보 대출과 달리 정확한 사용 고정이므로 신용 사용을 정의하는 것은 제로 담보 대출을받는 첫 번째 단계 중 하나입니다. 대출이 필요한 이유를 결정할 때 다음 접근 방식은 P2P 플랫폼을 통해 대출 기관을 찾는 것입니다..

결과적으로 대출 제안은 차용자가 대출 기관 간의 스마트 계약이라고하는 성문화 된 계약에 동의 할 때 발생합니다. 즉시, 차용인은 차용인에게 필요한 거래를 수행하기 위해 향합니다. 그러나 차용자는 몇 초의 거래로 수익을 올릴 수있는 현명한 중재자 여야합니다..

한편, 대출 기관의 자금 안전을 위해 거래가 성공하지 못하면 스마트 계약이 차용 자금을 자동으로 되돌립니다..

플래시 대출을 제공하는 플랫폼 (담보없는 크립토 대출)

  • Aave

플래시 대출의 첫 번째 구현은 Aave, 오픈 소스 및 비 양육권 프로토콜로 머니 마켓을 만들 수 있습니다. 이 플랫폼은 신용 위임이라는 새로운 기능을 통해 플래시 대출을 실행합니다. 그러나 아니오 이전에는 플래시 대출이라는 것이 없으며 Aave의 돌파구 이후 다른 사람들이 동일한 목표를 달성하기 위해 노력하고있을 수 있습니다..

한편, 최근의 플래시 론 공격은 출시를 계획중인 다른 사람들에게 방해가 될 수 있습니다. 따라서 글을 쓰는 시점에서 Aave는 유일한 DeFi 플래시 대출 가능 플랫폼입니다..

사용 사례

플래시 론은 비교적 새로운 개념이지만 그 사용 사례는 빠르게 증가하고 있습니다. 그러나 어떤 사용 사례 든 대출을 받기 전에 스마트 계약에 미리 정의하고 코드화해야합니다. 즉, 다음은 DeFi 플래시 대출의 광범위한 사용 사례입니다.

  • 워시 트레이딩

상인이 시장을 조작 할 필요성을 느꼈다고 가정 할 때 개인이 원하는 것은 거래를하는 것입니다. 중앙 집중식 거래소를 통해 시장에서 거래 할 자산이 거의 또는 전혀 없지만 그렇게하려면 실제 자산이 있어야합니다. 그러나 현명한 거래자는 플래시 대출로 시장을 조작 할 수 있습니다..

예를 들어, 거래자는 0.2USD의 가격으로 XRP를 조작하고자 할 수 있습니다. 그것은 가격을 펌핑하고 버릴 엄청난 자산을 가질 것입니다. 그러나 DEX에서는 빠르게 발생할 수 없습니다. 따라서 개인은 임무를 완수하기 위해 무담보 대출을 사용할 수 있습니다..

동시에 그가 50 ETH의 담보없이 암호 화폐 대출을 받았다면, 개인은 성공적으로 가격을 조작하고 대출금을 지불하면서 펌핑 된 시장의 이익을 얻을 수 있습니다..

  • 중재

트레이더는 종종 플랫폼 간 가격 분할을 활용할 기회를 놓칩니다. 그러나 그것은 자금 부족 일 수 있습니다. 일부 숙련 된 거래자들은 담보 대출을 받고 있지만 다른 사람들은 지분 자산이 없기 때문에 그것을 생각하지 않을 수 있습니다. 따라서 플래시 론은 옵션이됩니다..

플래시 대출을 통해 거래자는 스테이 킹없이 시장 역학을 활용할 수 있습니다..

예를 들어, 교환에서 엉덩이를 발견 한 상인 A는 10,000USD이고 동일한 자산은 교환 B에서 10,700USD라고 말합니다.. 현명한 거래자들이하는 일은 거래소에서 각각 짧은 광고를 매수하기 위해 대출을받는 것입니다. 결과적으로 거래자가 그러한 돈이 없다면, 그들은 A ad B 거래소에서 각각 사고 파는 것만으로 700USD의 수익을 얻기 위해 담보 대출을 받거나 무담보 대출을받을 수 있습니다..

리파이낸싱 대출

KittieFight와 같이 DeFi 대출 플랫폼 중 하나에서 돈을 빌려 Aave가 플래시 대출을 제공한다는 사실을 알게되었을 것입니다. 마음에 드는 것은 Aave에서 대출을 받아 KittieFight 대출을 상환하는 것입니다..

결과적으로 대출을 계산 한 후 Aave 대출 플랫폼으로 이동하여 스마트 계약에 서명합니다. 따라서 몇 초 내에 KittieFight에서 담보 대출을 상쇄하고 Aave로 돌아가 플래시 대출을 상환 할 수 있습니다. 그러나 대출 지불이 실패하면 Aave와 맺은 스마트 계약이 실패합니다. 따라서 대출이 보류됩니다..

한계와 전망

거래 시간이 짧은 것 외에도 플래시 대출을 받으면 단일 잠금 내에서 거래 할 수 있으며 플래시 대출에는 다른 제한이 있습니다. 그러나 단점이 있기 때문에 전망도 있습니다.

결과적으로, 여기에 플래시 대출의 단점이 있습니다.

  • 인플레이션

일반적으로 일반 대출 기관은 플래시 대출 발행을 고려하지 않을 수 있습니다. 그러나 그러한 대출 기관은 대출 자산의 가격을 유지합니다. 중앙 은행 순환 자산에 고정 비율. 결과적으로 Joseph Delong은 트윗에서 부자들이 시장을 조작한다고 보복했습니다.

또한 플래시 대출이 발생할 때마다 거래 체인에서 이익을 가져 오므로 시장 금리를 조정하여 이익을 얻습니다..

그럼에도 불구하고 대출 기관과 당사자 간의 가능한 인플레이션 및 디플레이션을 억제하기위한 금리 표준화가있을 수 있습니다..

  • 가능한 취약점

보시다시피 차익 거래는 시장 우위를 차지하기 위해 담보가 필요하지 않을 수 있습니다. 따라서 거래자들은 가능한 한 많은 플래시 대출을 받기 위해 취약성을 경계하는 것이 일반적입니다. 최근 플래시 공격 주장을 정당화하다.

2 월 14 일 및 18 일, 두 연속 공격 전체 DeFi 공간에 혼합 신호를 보냈습니다. 플래시 대출 기간 동안 Bzx는 $ 954,000 사이 폰을 보았다. 그러나 사람들은 이것이 공격이 아니라 의도적으로 실행 가능한 트랜잭션이라고 주장하고 있습니다. 어느 쪽이든, 프로세스는 일단 악용되면 자금 손실로 이어질 수있는 버그가 있음을 나타냅니다..

그럼에도 불구하고 개발자가 버그를 확인하고보다 안전한 애플리케이션을 구축 할 수있는 방법을 열어줍니다..

결론

전통적인 이념은 돈을 벌려면 돈이 필요하다는 것입니다. 그러나 DeFi 플래시 대출은 잘못된 것으로 입증되었습니다. 따라서 트레이더와 마켓 메이커는 담보 없이도 매수 및 매도 할 수 있습니다. 한편 당사자들은 계약이 끝날 때까지 노력해야합니다. 반면에 개발자는 버그를 찾아 내고 플랫폼을 보호하기위한 보안 애플리케이션을 만들어야합니다..

면책 조항 제시된 내용은 저자의 개인적인 의견을 포함 할 수 있으며 시장 상황에 따라 달라질 수 있습니다. 암호 화폐에 투자하기 전에 시장 조사를하십시오. 저자 또는 출판물은 귀하의 개인적인 재정적 손실에 대해 어떠한 책임도지지 않습니다..

Mike Owergreen Administrator
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