Kas ir KYC un AML? Kāpēc kriptovalūtās tas ir tik svarīgi?

Šie divi terminiZiniet savu klientu un cīņu pret naudas atmazgāšanu (KYC un AML)”Vairs nav jauns, it īpaši, ja domājam par dažādām finanšu nozarēm, kas darbojas visā pasaulē. Patiesībā nesen viņi ir saņēmuši tik daudz uzmanības, ka ik pa brīdim var pamanīt jaunu likumu vai noteikumu, kas paredz šo procedūru padarīt bez kļūdām.

Tomēr lielākajai daļai joprojām ir aktuāla izpratne par šiem noteikumiem. Tādējādi, lai pārliecinātos, ka vairs netiek uztverta nepareiza izpratne vai sajaukšanās, mēs to pašu esam paskaidrojuši sīkāk.

Kas ir KYC?

SaīsinājumsPazīstiet savu klientu‘ ir Klienta identifikācijas process, kas ietver darbības un procesus, kas palīdz noteikt klienta patieso identitāti (kontu faktiskie īpašnieki).

Šis process arī palīdz organizācijai uzskaitīt dažādus citus faktus, piemēram, ienākumu / līdzekļu avotu, klientu uzņēmējdarbības būtību un daudz ko citu, kas savukārt palīdz finanšu organizācijām, piemēram, bankai, aprēķināt tālredzīgus riskus. Šie ir daži soļi, kas palīdz ietaupīt dažādas finanšu iestādes un ir pasargāti no noziedzīgiem elementiem, kas izraisa naudas atmazgāšanu.

Kas ir AML?

Akronīms “noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana” ir termins, ko finanšu un juridiskās nozares izmanto, lai aprakstītu tiesisko kontroli, kurā iesaistīta finanšu / ekonomiskā organizācija un citas norobežotas struktūras, lai izvairītos no naudas atmazgāšanas, uztvertu un ziņotu par to..

Vai klienta identitātes pārbaudei ir kāds juridisks atbalsts?

Jā, ir izdotas oficiālas vadlīnijas no dažādu valstu centrālās bankas iestādes.

Piemēram – “Indijas rezerves banka ir izdevis bankām vadlīnijas saskaņā ar 1949. gada Banku darbības likuma 35.A pantu un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas 7. noteikumu (Darījumu rakstura un vērtības uzskaites kārtošana, Informācijas sniegšanas un pārbaudes kārtība un veids un laiks un Banku kompāniju, finanšu, klientu identifikācijas dokumentu kārtošana

Iestāžu un starpnieku noteikumi, 2005. gads ”.

Izpratne par klienta identifikācijas procedūru

Kā mēs varam secināt no iepriekš minētās diskusijas, pēc personības pārbaudes tiek piesaistīts atpazīstams klienta pierādījums, izmantojot uzticamus un autonomus avotus, piemēram, arhīvus un datu informāciju. Tāpat nav tikai viena, tomēr atšķirīga klienta atpazīstamības pakāpiena, kas tiek veikta dažādos posmos

Banka ir noteikusi klientu identifikācijas procedūru, kas jāpabeidz vairākos posmos, t.i., veidojot naudas ietaupījuma attiecības; veicot naudas maiņu vai ja bankai ir neskaidrība par jau iegūtā klienta atpazīstamās pierādīšanas informācijas patiesumu / patiesumu vai apjomu.

Izpratne par naudas atmazgāšanu un finanšu terorismu

Nodokļu nemaksāšana ietver naudas līdzekļu maskēšanu, lai tos varētu izmantot, neatklājot nelikumīgo kustību, kas tos radījusi. Finanšu terorisms nozīmē arī budžeta palīdzību jebkurā psiholoģiskā karadarbībā vai personām, kuras enerģizē, izstrādā vai piedalās apspiešanā, kuras pamatā ir bailes.

Nodokļu noziedznieki sūta nelikumīgas subsīdijas, izmantojot likumīgus norādījumus, paturot prātā savu mērķi noslēpt savu noziedzīgo sākumu, savukārt personas, kas atbalsta bailes, pamatojoties uz apspiešanu, apmainās ar finansēm, kas varētu būt likumīgas vai nelikumīgas unikālas, lai segtu viņu avotu un ārkārtīgi izmantotu, tas ir, lai palīdzētu finanšu Terorisms.

Noteikumi un noteikumi, kas saistīti ar KYC / AML / CTF

Kā norādīts. Pārdzīvojušie RBI virzieni un standarti, kas aprakstīti saskaņā ar Likums par naudas atmazgāšanas novēršanu, 2002. gads pārvaldīt to, ko sauc par darbību Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (AML) un Cīņa ar teroristu finansēšanu (CTF). Šie standarti un norādījumi cenšas saglabāt nodokļu nemaksāšanas un ar psiholoģisko apspiešanu saistīto vingrinājumu finansēšanas procedūru. Pamatnostādnēs bankām ir jāzina savi klienti (parasti pazīstami kā Pazīstiet savu klientu vai KYC kontrolēt) un pārbaudīt to apmaiņu. Turklāt PMLA jāiesniedz noteiktie dati par naudu un aizdomīgiem darījumiem Finanšu izlūkošanas nodaļa, Indija (FIU-IND).

Atbilstība AML kontrolēm palīdz bankām uzraudzīt biržas darbību, lai atpazītu aizdomīgus darījumus, pieņemot jebkādus, un šādā veidā sniedz datus likuma ieviešanas ekspertiem (izmantojot ziņojumus FIU-IND), lai pārvaldītu šādus pārskaitījumus atbilstoši attiecīgajiem jautājumiem. likumi un norādījumi.

Finanšu institūti ievēro pamatstandartus

Kā mēs jau zinām, ka galvenais nodoms panākt veiksmīgu KYC ir tikai pārliecināšanās, ka neviena finanšu iestāde vai organizācija netiek pakļauta naudas atmazgāšanai. Tomēr mēs nedrīkstam aizmirst faktu, ka šī sistēma palīdz labāk izprast klientu un viņu finanšu darījumus. Turpmāk ir saraksts ar būtiskākajiem elementiem, kas nepieciešami vai izmantoti, veicot klienta KYC.

Klientu pieņemšanas politika

  • Klienta identifikācijas procedūras – kas ietver primārās ar identitāti saistītās dokumentācijas vākšanu un analīzi, piemēram, vārdu saskaņošanu ar zināmiem dokumentiem, piemēram, pasi vai jebkuru citu juridisku dokumentāciju.
  • Darījuma uzraudzība – klientu un klientu vienaudžu darījumu uzraudzība, kas palīdz apzināties neparedzētu rīcību
  • Riska pārvaldība – riska pārvaldība ir saistīta ar klienta tieksmes aprēķināšanu par krāpšanos ar naudas atmazgāšanu, identitātes zādzību vai teroristu finansēšanu.

KYC process īsumā

Sākotnējā klienta pārbaude ir viena tēma EDD iesniegts paļauties uz ļoti. Sistēmas bīstamības noteikšanai izmanto slāņveida pieeju. Jebkuras EDD procedūras ievērojamība ir atkarīga no datiem un datu avotiem, izmantoto datu avotu veida un veida, likumīgi sagatavotiem pārbaudītājiem, kuri zina, kur meklēt datus, kā izskatīties un kā apstiprināt, atšifrēt un izvēlēties rezultātus. Biznesa ieskatu organizācijas apkopo šos datus un katru dienu tos sakārto tālejošā datu bāzē. Vietējie piegādātāji pārveido lielu skaitu šo biznesa ieskatu organizāciju ar speciālistiem uz vietas, kuri var iegūt datus, kas nav efektīvi pieejami.

KYC un AML kriptovalūtām

KYC paliek “Pazīstiet savu klientu”. Tā ir procedūra, kā iegūt kritiskus datus par administrācijas klientiem. Posms, kas dod administrācijai, pavēlēs visiem klientiem iesniegt piemērotus atpazīstamus pierādījumu ziņojumus, piemēram, personas apliecības, finanšu atlikumus, vīzu datus, privāto adresi, rēķinus par pakalpojumiem un tā tālāk..

KYC lielākoties ir jāgarantē, ka neadekvātai personai tiek bloķēta administrācijas izmantošana, kuru nav atļauts izmantot. Tie varētu ietvert nepilngadīgos, bez dokumentiem strādājošos vai personas ar kriminālu vēsturi. Tas tāpat sniedz datu bāzi, kas var pierādīt vērtību, veicot likuma prasības, ja nākotnē notiek kāda nelikumīga pārvietošanās. KYC ir nepieciešams gabals no daudziem tiešsaistes posmiem, piemēram, derībām un forex apmaiņai.

AML būtībā atsaucas uz virkni virzienu, kas ir tiesīgi saglabāt algas vecumu, izmantojot nelikumīgas un nelikumīgas apmaiņas. Valdības un monetāro iestāžu amatpersona ir izveidot tādu administratīvu struktūru, kas cilvēkiem, kas nodarbojas ar nelikumīgām un nelikumīgām mācībām, apgrūtina naudas nomaiņu pret nelikumīgu naudu par godprātīgiem labestības resursiem.

  • Digitālās naudas regulēšana

Kā jau tika minēts šajā rakstā, KYC un AML noteikumi veido ievērojamu daļu no centieniem, kas tiek veikti, lai pārvaldītu digitālās naudas telpu. Tā kā tirgū no dažādiem avotiem tiek piepildīti miljardiem dolāru, valdības un finanšu fondi vēlas rūpīgi pārbaudīt telpu.

Tomēr KYC un AML noteikumi jebkurā gadījumā ir pretrunā ar vienu no nozīmīgākajām blokķēdes pamatteorijām, kas ir galvenais digitālo naudas formu jaunievedums, un ka racionalitāte ir slepenība. Digitālajai naudas apmaiņai vajadzētu būt noslēpumainai un izsekojamai, kas kontrolieriem rada ievērojamas smadzeņu sāpes, jo pastāv bažas, ka likumpārkāpēji varētu izmantot šādu sistēmu.

ML / TF ir kriptogrāfisko naudas formu konkurentu citēts termins, piedāvājot strīdus pret sistēmu. ML / TF paliek “Nodokļu nemaksāšana / Teroristu finansēšana”. Iespējams, ka nespēja izsekot skaidras naudas attīstībai varētu būt postoša jebkuras valsts ar naudu saistītajai un reģionālajai drošībai. Tādējādi dažu valstu valdībām ir izrādījies ļoti svarīgi atbalstīt digitālās valūtas vitrīnu. Kaut arī pieeja var atšķirties no nācijas uz valsti, pamatjēdziens ir vienāds.

  • Kriptovalūtas apmaiņa

Kripto tirdzniecības vitrīnas lielākā daļa ir digitālās naudas tirdzniecība.

Šie posmi mudina reāli apmainīties ar kriptogrāfijas naudas žetoniem. Tirgus iespējas, piemēram, forex, reklamē; ir kriptogrāfijas komplekti, kurus var iegādāties un pārdot tirgotājiem, kas gūst labumu, izmantojot kriptogrāfijas tirdzniecības likmju izmaiņas. Brokeri var arī turēt, ja vēlas, un piedāvāt, kad vērtība strauji pieaug. Ar konkrētu gala mērķi izmantot digitālās valūtas tirdzniecības posmus vīrietim ir jāpiekrīt pieņemt administrāciju notikuma vietā. Pēc pievienošanās var sākt apmainīt digitālās valūtas. Visā tīmeklī visur ir dažādi tirdzniecības posmi, un viņiem ir atšķirīga motivācija piesaistīt klientus.

Neskatoties uz to, likumdevējs ir smagi nonācis kriptogrāfijas tirdzniecībā KYC un AML kontroles reģionā.

Daudzos digitālās naudas tirdzniecības posmos tagad ir stingri principi attiecībā uz konta pārbaudi. Iepriekš nepamatoti ieraksti pat varēja veikt apmaiņu līdz noteiktam maksimālajam ieslodzījuma punktam. Lai kā arī būtu, šajās dienās klientiem ir jāpārbauda savi ieraksti, pirms viņi var sākt izmantot kādu no dažādajām apmaiņām. Daudzas administrācijas pakāpeniski aizliedz nezināmu kontu maiņu.

Tomēr, lai gan digitālās valūtas maiņas posmos ir stabilas atvērtas durvis, lai KYC noteikumi tiktu ievadīti kriptogrāfiskās naudas telpā. Vispārējā blokķēdē nav daudz uzmanības pievērsta KYC administratīvajai struktūrai, un attīstās kriptogrāfijas nauda. Ar AML tas kļūst nedaudz sarežģītāks. AML likumu atbilstība ir atkarīga no speciālistu kooperatīvu sagaidīšanas ar noderīgiem datiem par aizdomīgiem vingrinājumiem. Valdība un monetārie kontrolieri ir paplašinājuši savu uzmanību uz kriptogrāfijas tirdzniecības posmu aktivitātēm.

Līdz šim veiktie centieni

2014. gadā Čārlijs Šrems, izcilākais no visvairāk nekļūdīgajiem skaitļiem blokķēdes un digitālās valūtas telpā, tika nosūtīts uz cietumu, jo tika atklāts, ka tas ir vainojams nodokļu nemaksāšanas trikā. Čārlija Šrema apsūdzētie pārkāpumi tika pievienoti bēdīgi slavenajam Silk Road darknet tirdzniecības centram. Pārmet, ka atbalsta Robertu Faiellu, lai mazgātu 1 miljonu dolāru vērtu Bitcoin, kas vēlāk tika izmantots kā daļa no dažu nelikumīgu un nelikumīgu lietu pirkšanas. Čārlijs tika vainots arī par to, ka viņš ir atstājis novārtā ziņošanu par aizdomīgiem vingrinājumiem savā digitālās valūtas tirdzniecības posmā BitInstant. Viņš tika notiesāts uz 2 gadiem federālajā cietumā, beidzot palielinot elastību 2016. gada jūnijā.

Dienvidkoreja, Amerikas Savienotās Valstis, Lielbritānija un Eiropas Savienība tāpat ir padarījušas KYC un AML noteikumus par būtisku visu digitālo valūtu administratīvo sistēmu sastāvdaļu. Eiropas Parlaments kopā ar Eiropas Centrālo banku 2017. gadā pieņēma lēmumu, kas kriptogrāfijas reklāmā ieturētu stingrus KYC un AML noteikumus. Izvēli šobrīd apstiprina dažādas valstis. Tādas nācijas kā Francija, Dienvidkoreja, Amerikas Savienotās Valstis un pat Japāna ir arī centušās uzlabot KYC un AML darbību savu tautu kriptogrāfijas tirgos.

Kontrolieri sagaida AML un KYC skrīningu, lai budžeta iestādes ļautu atpazīt finanšu pārkāpumu vingrinājumu apjomu, sacīja Ričards Sīks, naidīgi noskaņoto lielo uzņēmumu vadītājs.

Jums var patikt arī:

  • Kā gūt lielu peļņu kriptogrāfijas valūtā
  • Kāpēc jums 2018. gadā būtu jātur QTUM kriptonauda savā radarā?

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me